Colas y confusión en las entidades financieras por el fin del plazo para digitalizar el DNI

Numerosas oficinas de las entidades financieras que operan en Castilla y León sufrieron este jueves largas colas y confusión ante el fin del plazo, el 30 de abril, para que los clientes presentaran sus respectivos documentos de identidad (DNI) para su digitalización y evitar así que se bloqueen sus cuentas bancarias.

Las patronales bancarias AEB y CECA pidieron la "comprensión" y "colaboración" de los clientes para que, en el caso de ser requeridos, aporten su documento de identificación, tal y como exige la normativa de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, que impone a las entidades de crédito la obligación de identificar a todos sus clientes y personas con las que mantengan relaciones de negocio o realicen cualesquiera operaciones.

El plazo para que las entidades de crédito dispusieran de esta documentación finalizaba este jueves. Por ello, las entidades han solicitado durante las últimas semanas a sus clientes la aportación de su documento de identificación y otros datos complementarios.

Este requerimiento se ha dirigido incluso a clientes con los que existe relación desde hace largo tiempo y que son conocidos por la entidad, ya que por muy diversas razones (apertura de la cuenta en una fecha en la que no fuera obligatoria la obtención y conservación del DNI, u otras) puede ocurrir que la entidad no disponga de copia de dicho documento.

Las patronales afirman que de esta manera se evitarán las restricciones a la operativa de las cuentas que los bancos y otras entidades se verían obligados a aplicar, en cumplimiento de la legislación vigente, si no disponen del documento de identificación del cliente.

Ante los rumores surgidos el miércoles por el BBVA, que establecía una moratoria de 10 días para la presentación del DNI, el Ministerio de Economía y Competitividad aseguró que no es posible ampliar el plazo porque está fijado por ley. De este modo, las cuentas que no estén identificadas podrán ser bloquedas y los clientes dispondrán de un plazo de tres meses para desbloquearlas presentando la documentación necesaria, según informó Servimedia.

Economía recuerda que las entidades financieras han contado con cinco años para adaptarse a este requisito que deriva de la ley contra el blanqueo de capitales del año 2010.

Por otro lado, Facua-Consumidores en Acción criticó "el caos y la confusión" generados en torno a los procesos de identificación de los usuarios bancarios y recomendó reclamar el posible perjuicio económico que se cause.