Detenidas 9 personas por pedir créditos en nombre de terceros
Hay identificadas 16 víctimas, a las que se estafó la cantidad de 10.000 euros
Agentes del Cuerpo Nacional de Policía han detenido a nueve personas e investigan a otras cinco más en el marco de una operación con la que se considera desmantelada una trama dedicada a solicitar microcréditos a nombre de terceras personas radicada en Valladolid.
En concreto, se ha arrestado a lo largo del pasado trimestre a nueve personas de nacionalidad española y cuyas edades oscilan entre 21 y 45 años por presuntos delitos de estafa, falsedad documental y pertenencia a grupo criminal, quienes presuntamente utilizaba la documentación obtenida por uno de sus cabecillas cuando era responsable de una tienda de telefonía en Valladolid.
Hasta el momento hay 16 víctimas a quienes se ha estafado un montante de unos 10.000 euros, informa Europa Press .
La investigación se inició en septiembre de 2015 a recibirse la primera de una larga serie de denuncias en las que los perjudicados relataban ser víctimas de distintas estafas pero con un mismo ‘modus operandi’. Así, distintas entidades financieras reclamaban a las victimas cantidades de dinero que supuestamente les debían por la solicitud de microcréditos e incluso llegaban a incluirlas en los registros de morosos.
Los investigadores pudieron comprobar que un responsable de una tienda de telefonía móvil de Valladolid, que tenía acceso a la documentación de los clientes, la escaneaba y solicitaba a nombre de éstos créditos de forma fraudulenta a través de internet a diversas entidades financieras.
Asimismo, otro de los responsables de la trama se encargaba de buscar a terceras personas (los otros siete integrantes de la organización) que utilizaban como «mulas» o testaferros para abrir cuentas bancarias con sus datos a cambio de una comisión, donde posteriormente se ingresaban las cantidades obtenidas con la solicitud de esos créditos.
La Policía ha destacado los perjuicios a las víctimas, ya que al haber utilizado sus identidades para solicitar dichos microcréditos, las entidades les reclaman las cantidades adeudadas y en muchos de los casos al no reconocer la deuda han sido incluidos en listas de morosos, lo que limita su capacidad de acceso a medios de financiación y a tarjetas bancarias. Incluso un denunciante fue excluido en un proceso selectivo para un trabajo por estar incluidos en este tipo de listados.
EL MODO DE ACTUAR DE LOS DETENIDOS
Primer eslabón. El responsable de una tienda de telefonía se quedaba con datos de clientes, los escaneaba y luego solicitaba microcréditos a su nombre a diferentes entidades bancarias.
El dinero. Otro de los responsables de la trama buscaba a terceras personas, los otros detenidos, que utilizaban como testaferros para abrir cuentas bancarias a su nombre, a cambio de una comisión, en las que ingresaban el dinero.